Marco Klein

DACH Recovery Specialist

Frankfurt, Germany

11 years experience

€16M+

Recovered for DACH clients

11 yrs

Recovery experience

Ex-Sparkasse

Fraud investigations team

Background

Marco handles OnlineRefundee's German, Austrian and Swiss recoveries from Frankfurt. Formerly at Sparkasse's fraud investigations team, he has close working relationships with BaFin's consumer protection division and specialises in bank impersonation and business-email-compromise (BEC) recoveries.

Marco holds a Diplom-Jurist from Goethe-Universität Frankfurt (2013) and completed his Referendariat at the Higher Regional Court of Frankfurt in 2015. He is admitted as a Rechtsanwalt in Germany and holds the FinTech-Recht certification from the Frankfurt School of Finance.

Marco speaks fluent German, English and Dutch. He represents DACH victims in matters ranging from CEO-fraud BEC recoveries to unauthorised broker platform casework, and has extensive experience with the Ombudsmann der privaten Banken and the Deutsche Bundesbank's complaints procedure.

Der Bankbetrug in Deutschland ist heute selten technisch — er ist psychologisch. Der Anrufer weiß Ihren Namen, Ihre Kontonummer, den Namen Ihres Sachbearbeiters. Wenn Sie später bei der Bank anrufen, hört das Gespräch für sie "autorisiert" aus. Unsere Aufgabe ist zu beweisen, dass es das nicht war.

— Marco Klein, OnlineRefundee

Career

2020 — Present

DACH Recovery Specialist — Refundee Ltd

Leads the German-speaking desk. Handles BEC, bank impersonation and unauthorised broker recoveries across DE, AT, CH.

2015 — 2020

Senior Fraud Investigator — Sparkassen-Finanzgruppe

Internal fraud investigations. Led the training programme for regional bank fraud teams.

2013 — 2015

Rechtsreferendar — Oberlandesgericht Frankfurt

Federal Court stage; specialised training in banking regulation.

Areas of expertise

Bank impersonation (Enkeltrick, Schockanruf)

Business Email Compromise (BEC) recoveries

Unauthorised broker platform recoveries

BaFin consumer complaints procedure

Ombudsmann der privaten Banken proceedings

Bundesbank complaint procedures

Cross-border coordination (DE/AT/CH)

Deutsche Zivilrecht recovery framework

Languages

Committees, memberships and appointments

Deutsche Anwaltsverein (DAV) — BankrechtsausschussFull member.
BaFin — Verbraucherschutz Praktiker-LiaisonExternal contact, 2022 – present.
Frankfurt School — FinTech-Recht certification programmeAlumnus and occasional guest lecturer.

Selected writing & commentary

"BEC-Betrug und die Rückerstattung durch die Hausbank: eine Auswertung von 40 Fällen" — Zeitschrift für Bank- und Kapitalmarktrecht, 2024.
Empirische Auswertung der Erstattungsentscheidungen deutscher Banken in BEC-Fällen 2022–2024.
Contributor — Handelsblatt, Frankfurter Allgemeine (selected pieces on scam recovery, 2023 – present).

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